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【案例一】

提供詐騙匯款之帳戶，將淪為詐欺集團幫手，觸犯刑法幫助詐欺罪及洗錢防制法幫助洗錢罪！

• 只要對方要求提供銀行帳戶存摺、提款卡及密碼，絕大多數是要利用來從事不法行為
• 只有犯罪者為了隱匿自己的真實身分和資金流向，才會利用別人銀行帳戶
• 任意提供帳戶給他人，可能違反就業服務法規定，被廢止聘僱許可之風險，更可能落得被法院判刑，亦被害人也會求償全額詐騙金額！

【案例二】

阿大來臺在工廠擔任作業員，申辦銀行帳戶作為薪資匯款用。工作6年後，在返回母國前，將帳戶存款提領至餘額僅剩56元後，心想已不會再使用該帳戶，即將該帳戶提款卡及密碼交付給他人使用，隨即在109年1月8日出境返回母國。

詐騙集團成員在取得阿大的帳戶後，要求被害人小明將款項匯至阿大的帳戶內。不知情的阿大於111年4月6日再次入境我國，即遭起訴，法院並判決阿大成立幫助詐欺罪及幫助洗錢罪。

解析-

• 詐欺集團成員可持阿大的提款卡提領詐騙款項，製造金流斷點，造成無從追查或追查困難。而阿大在回國前將帳戶內款項提領到餘額僅有56元，更讓法院認定這樣的行為符合在幫助詐欺取財。
• 提供詐騙匯款之帳戶，將淪為詐欺集團幫手，觸犯刑法幫助詐欺罪及洗錢防制法幫助洗錢罪!

【案例三】

莉娜來臺擔任看護工，在臉書上認識一名自稱JOJO的同鄉移工，JOJO以尚未開通臺灣銀行帳戶且急需用錢為由，向莉娜借用銀行帳戶，以便讓母國家人匯款過來，等領錢後即將帳戶歸還，莉娜在未查證JOJO真實身分下，即把存摺、提款卡及密碼交給JOJO 使用。

JOJO取得莉娜的存摺、提款卡及密碼後，即與詐騙集團對阿海詐騙，阿海受騙後將款項匯入莉娜的銀行帳戶，阿海發現受騙報警，警方循線查獲是莉娜提供的帳戶，莉娜被檢察官起訴後，遭法院認定莉娜提供帳戶行為成立幫助詐欺罪及幫助洗錢罪，進而判處有期徒刑2月。

解析-

• JOJO稱自己沒銀行帳戶可以用，要借用他人帳戶來領錢，很顯然匯入帳戶之資金來源可能是詐騙款項或不法來源
• 莉娜提供詐騙匯款之帳戶，即淪為詐欺集團幫手，成為詐欺或違反洗錢防制法之幫助犯！

【案例四】

菲律賓籍的傑瑞，透過臉書認識詐騙集團成員吉米，提供個人銀行帳戶作為人頭帳戶所用及配合提領款項交予吉米。

吉米向淑珍進行詐騙，以各種理由要求淑珍多次匯款，淑珍發現受騙報警，警方循線查獲是傑瑞提供的帳戶，傑瑞被檢察官起訴後，遭法院認定傑瑞提供帳戶，且協助領取贓款行為成立幫助詐欺罪及幫助洗錢罪，進而判處有期徒刑3個月，併科罰金新臺幣3萬元。

解析-

• 傑瑞配合詐騙集團提領詐騙款項，製造金流斷點，造成無從追查或追查困難，並協助提領詐欺所得贓款，更讓法院認定這樣的行為符合詐欺取財罪嫌。
• 移工在臺工作，如有提供詐騙匯款帳戶，將淪為詐騙集團幫手，觸犯刑法幫助詐欺罪及洗錢防制法，勞動部將廢止聘僱許可，並限令其返國，影響在臺工作權益。

資料來源：法務部